«Забирайки» и «треугольники»: как россиян вовлекают в схемы через крипту
Меры российских банков и ЦБ против дропов (физлиц, через банковские карты которых совершаются сомнительные операции) породили новые схемы по обналичиванию и отмыванию с использованием криптовалюты. Об этом на Международном банковском форуме в Сочи сообщили представители МВД, Банка России и кредитных организаций. Обычно речь идет о ситуациях, когда человек, совершающий сделки с криптовалютой, не подозревает, что его используют в цепочке незаконных операций.
Для купирования такой практики власти уже обсуждают усиление контроля за оборотом криптовалюты в России. Какие риски для граждан есть при операциях с криптой и куда будет двигаться регулирование — в материале РБК.
О каких сомнительных схемах идет речь
Усиление взаимодействия банков с правоохранительными органами по противодействию мошенничеству и дропперству привело к тому, что чисто банковские схемы стали для злоумышленников дороже, рассказал замначальника управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД Сергей Ерохин.
«Мы столкнулись с ситуацией переквалификации преступных действий в очное получение. У нас появились так называемые забирайки. Это люди, которые непосредственно встречаются с потерпевшими, забирают денежные средства и далее их несут на различные криптоплощадки», — отметил он.
«Одна из последних «поднастроек», когда убираются из цепочки дропы и когда [банками] блокируются p2p-операции, — это так называемые треугольники. Есть треугольники белые, серые, вообще черные. Один из видов, который сейчас активно используется, — это так называемые серые треугольники или черные треугольники по продаже криптовалют. Например, лицо продает криптовалюту и ожидает, что ему от какого-то криптообменника, криптобиржи или покупателя крипты придут средства на карту. Эти средства действительно приходят, но это не средства от покупателя крипты, это зачастую средства, которые похищены у какого-то физического лица, и счет продавца крипты был указан в качестве так называемого безопасного счета», — описал схему глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.