ЦБ подготовил новые критерии, на основании которых банки будут отказывать клиентам и расторгать с ними договоры. О причинах, по которым банк может заблокировать счет, что с этим делать и как избежать ограничений, расскажет Елена Завьялова (ЭОС)
ЦБ расширяет перечень оснований для блокировки счетов клиентов российских банков и вводит непубличные индикаторы сомнительности клиентов. Работа проводится в рамках усовершенствования антитеррористического законодательства с целью противодействия финансированию терроризма.
В каких случаях банки отказывают в проведении транзакций и закрывают доступ к счетам?
Причины, по которым кредитные организации обязаны блокировать счета своих клиентов, приостанавливать транзакции, отказывать в проведении операций и ограничивать клиентам доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), могут быть разными. При этом в ряде случаев ситуацию можно исправить достаточно оперативно.
Причина № 1. Блокировка при подозрении в нарушении 115-ФЗ
