Сейчас в России зарегистрировано около 7 млн ИП и юрлиц. Из них всего несколько тысяч инвестируют на Мосбирже. Но владельцы бизнеса не всегда знают, что они могут размещать свободные средства не на привычных банковских депозитах, а с использованием разных биржевых инструментов. Хотя интерес к инвестированию среди компаний растет: например, количество брокерских счетов, открытых клиентами Т-бизнеса, с начала 2024 года выросло в два раза.
Предприятие должно приносить прибыль не за счет вложений в ценные бумаги, а за счет основной деятельности, поэтому биржу стоит воспринимать именно как вспомогательный инструмент, который повысит доходность и эффективность основного бизнеса. Хотя в условиях растущей ключевой ставки, когда многие биржевые инструменты могут приносить доходность свыше 20%, сценарий размещения свободной ликвидности в инструментах денежного или фондового рынка становится все привлекательнее. Рентабельность здесь сопоставима с деятельностью бизнеса, а в некоторых случаях превышает ее.
В 2024 году чаще всего компании в качестве инструментов инвестирования выбирали биржевой овернайт, размещение средств в валюту и в облигации. Это во многом объясняется макроэкономическими факторами (повышение ключевой ставки, санкции, волатильность валют). Компании пока не готовы вкладывать средства на срок более чем три месяца, поэтому инструменты, позволяющие получить доход от коротких вложений, сейчас правят бал на рынке. Но есть и другие инструменты, выбор которых зависит от бизнес-целей компании и объема свободных средств. Рассказываем, какие варианты для бизнеса есть на инвестиционном рынке, о плюсах и рисках для инвесторов.
