Российские клиенты стали категорией «высокого риска» (High Risk) для международных банков. Поэтому банки более строго подходят к анализу их данных, в частности проводят обширную compliance-проверку. Она включает проверку источников происхождения денежных средств, благосостояния, банковских выписок с детальной информацией по операциям минимум за шесть месяцев, документов, подтверждающих уплату налогов в стране налогового резидентства (данный список не является исчерпывающим, банк вправе запросить столько информации и документов, сколько посчитает нужным для проверки клиента).
По итогам этой проверки банки могут отказать россиянам в открытии счета или открыть, но потом отказывать в переводе средств, предъявлять повышенные требования к размеру минимального остатка/депозита.
Кроме того, даже если банк и соглашается открыть счет, впоследствии может по собственной инициативе закрыть его. Предприниматель не сможет рассчитываться с зарубежными контрагентами, это поставит под удар его бизнес.
Чтобы не допустить такой ситуации, некоторые компании открывают сразу несколько счетов в одной или нескольких «дружественных» юрисдикциях.
Разберем наиболее популярные.
Ближний Восток: ОАЭ, Оман и Бахрейн
Cтраны Ближнего Востока продолжают оставаться центром притяжения российских предпринимателей, сохраняя лояльность и высокий уровень доверия. Важно отметить, что для открытия счетов в указанных юрисдикциях требуется местный идентификационный документ.
