ОАЭ больше не в «сером» списке FATF. Местные банки будут проводить платежи быстрее, но и пристальнее следить за соблюдением антиотмывочного законодательства, уверены Мария Овчинникова и Валерия Досковских (юридическая фирма Uppercase Legal Advisory)
Конец февраля 2024 года ознаменовался для стран MENA крайне позитивной и многообещающей новостью: ОАЭ вышли из «серого» списка FATF (от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). За этим событием последовало множество воодушевленных комментариев о том, что теперь сотрудничество с компаниями в ОАЭ станет легче, банки будут проводить транзакции быстрее, а дополнительных проверок, занимающих большое количество времени, не станет. Это действительно так, но давайте попробуем углубиться в суть события и ответить на вопрос, готов ли бизнес ОАЭ к новым «постсерым» реалиям грозного феномена под названием AML-комплаенс.
Как ОАЭ выбирались из списка FATF
ОАЭ — технологический лидер Ближневосточного региона — находился под пристальным вниманием FATF с 2022 года. Тогда специалисты заметили стратегические недостатки в местных системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML). В частности, сочетание ограниченной прозрачности ведения бизнеса и легкости инвестирования в секторы с высоким уровнем риска. ОАЭ должны были устранить недостатки, изложенные в рекомендациях FATF.
Прошедшие два года стали периодом коренных изменений в области AML в ОАЭ. Власти страны:
— создали независимое управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
