Где открыть банковский счет торговому бизнесу с российскими корнями: об особенностях прохождения процедуры compliance, о выполнении дополнительных условий и о подводных камнях рассказывает Екатерина Макаркина, ведущий юрист NSV Consulting
Возможности для российского бизнеса за рубежом постепенно снижаются. Турецкие банки прекратили работу с российскими клиентами, а ключевые банки Китая приостановили расчеты с российскими подсанкционными финансовыми организациями. Российским предпринимателям приходится адаптироваться к новым условиям, быстро пересматривая корпоративную структуру, и использовать возможности нескольких юрисдикций для ведения бизнеса.
Трудности ВЭД сегодня
Ужесточаются требования compliance: банки рассматривают бенефициаров из России как клиентов со статусом high-risk, что приводит к повышенным требованиям к предоставляемым документам (в частности, документам, подтверждающим источник происхождения денежных средств).
Повсеместная практика — запрос детализированных выписок с личных счетов бенефициаров компаний за последние минимум шесть месяцев из несанкционных банков с сопроводительной документацией по выборочным операциям. Часто запрашиваются документы, подтверждающие уплату налогов в стране налогового резидентства бенефициара. Банки также любят интересоваться опытом бенефициара в области деятельности компании.
