Чтобы вернуть застрявшие в банке деньги, нужно получить специальную лицензию в Управлении по контролю за иностранными активами США. Как это сделать, насколько процедура сложна, какие нюансы нужно учесть — рассказывает Кира Винокурова (Pen&Paper)
Типичный сценарий очень простой: одно неподсанкционное лицо из России направляет другому неподсанкционному лицу, например в Аргентину, перевод в долларах США в рамках неподсанкционной операции. Один нюанс — на момент совершения перевода банк отправителя не находится под санкциями, но становится подсанкционным после перехода денежных средств к банку-корреспонденту, в результате деньги блокируются.
Такие ситуации не редкость. США, а за ними и другие юрисдикции с заметной периодичностью расширяют санкционные списки российских банков, куда уже давно входят не только крупнейшие игроки, но и региональные банки. С учетом того что основной целью санкций является финансовый сектор, очевидно, что этот перечень продолжит пополняться. Объясняем, почему платежи могут быть заблокированы и что делать в этой ситуации.
