До недавнего времени ОАЭ были дружественной страной, в которой россияне открывали счета для защиты капитала от санкций со стороны европейских банков. Но недавно второй крупнейший по величине банк в ОАЭ ENBD уведомил своих клиентов об ограничениях на счета клиентов, не являющихся гражданами или держателями ВНЖ Евросоюза. Риски россиян, владеющих крупными капиталами, растут.
Банковский compliance уже не тот
Глобально процедура банковского compliance для бизнеса и владельцев крупных капиталов значительно поменялась. Учитывая текущую ситуацию, можно говорить о тенденции к еще большим изменениям. Речь об ужесточении проверок, смене критериев для оценки рисков и, как следствие, подходов к организации управления активами.
Теперь недостаточно знать правила прохождения compliance-проверок и следовать общим рекомендациям юристов — изменилась сама суть процесса. Потребность в защите капитала продолжает расти, что зачастую приводит к неоправданным методам реструктуризации бизнеса и более запутанным структурам владения, а в итоге к еще большим проблемам. Поэтому в основе эффективной защиты активов сегодня — прозрачность бизнес-структур и надежная репутация.
Страна капитала — важный критерий, но не единственный
