Банки Кипра и ОАЭ тратят слишком много ресурсов на проверку россиян и при этом несут высокие риски вторичных санкций. Поэтому теряют заинтересованность в клиентах из России. Чем стоит озаботиться владельцам счетов, рассказывает Игорь Кузнец, партнер ITSWM
Несмотря на сложившуюся международную ситуацию, банки Кипра и ОАЭ до сих пор продолжали открывать гражданам РФ счета. При этом подходили к проверке будущих клиентов относительно лояльно. Во многих случаях, для того чтобы не попасть под ограничения ЕС, россиянам достаточно было получить местный вид на жительство. Однако в апреле 2023 года некоторые крупнейшие банки Кипра и ОАЭ стали направлять своим клиентам — гражданам РФ «письма счастья».
Разберемся, что это за письма и почему «дорога перемен» неизбежна.
Кипр
В недалеком прошлом граждане РФ, у которых были достаточные связи с Кипром или ЕС, могли почти беспрепятственно открывать счета в местных банках. К сожалению, такая ситуация продлилась недолго. Кипр входит в ЕС и, следовательно, обязан в полной мере соблюдать ограничения в отношении открытия и обслуживания счетов граждан РФ. Из-за активного взаимодействия с клиентами из России островное государство в поле зрения санкционных регуляторов на мировом уровне — некоторые его граждане были включены в санкционные списки США.
