Отношения с FATF на паузе, но смягчения «антиотмывочных» правил не будет
Несмотря на приостановку работы в FATF, говорить о полном отстранении России от процессов контроля над «антиотмывочными» процессами (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма — ПОД/ФТ) как минимум преждевременно. Страна сохранила место в составе международной организации и будет следовать принятым стандартам по борьбе с отмыванием нелегальных доходов.
Оснований для перестройки «антиотмывочной» системы тоже нет. Один из ключевых аргументов в пользу этого — позиция Росфинмониторинга, опубликованная на сайте регулятора сразу же после заявления FATF. Требования как основного закона «О противодействии отмыванию доходов» от 07.08.2001 года №115-ФЗ, так и других нормативных актов по ПОД/ФТ по-прежнему действуют.
Не прекращается обмен информацией. Так, Росфинмониторинг получает списки распространителей оружия массового уничтожения, которые составляет Совет Безопасности ООН. В то же время регулятор передает за границу перечни лиц, осужденных за терроризм и экстремизм в России. Это позволяет реализовывать совместные меры по борьбе с финансированием терроризма.
Еще один аргумент — высокая оценка российской «антиотмывочной» системы самой FATF в 2019 году. Уже после проверки организация не раз отмечала удачные практики, в том числе внедрение личного кабинета для субъектов Закона 115-ФЗ.
Справка
В число субъектов Закона 115-ФЗ входят организации и предприниматели, которые работают с деньгами или имуществом клиентов. Это банки, страховые и лизинговые компании, микрофинансовые организации, «Почта России», ломбарды, участники рынка ценных бумаг, операторы по приему платежей, агентства недвижимости, бухгалтерские и юридические фирмы, нотариусы, адвокаты и другие (ст. 5 и 7.1 Закона 115-ФЗ).
Впрочем, FATF не единственная международная организация, которая занимается «антиотмывочными» вопросами. Россия активно участвует в деятельности Евразийской группы по противодействию отмыванию доходов (ЕАГ). Это региональная группа по типу FATF, основанная в 2004 году. Сейчас в состав организации входят девять стран: Россия, Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Киргизия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
Договор о реализации «антиотмывочных» правил есть и в странах СНГ — документ действует с 2021 года. Он обязывает стороны принимать меры по противодействию отмыванию доходов. При этом 9 марта 2023 года президент РФ подписал Указ №150 «О подразделении финансовой разведки и компетентных органах РФ». Он устанавливает, что со стороны России за реализацию Договора отвечает Росфинмониторинг.