Как предприниматели из России подтверждают капитал для иностранных банков
На Западе reputation management — стандартная юридическая практика, поскольку влияет не только на оценку бизнеса, но и важна для compliance-проверки банка, которую проходят как политически значимые лица, так и частные предприниматели или топ-менеджеры ведущих компаний любой страны.
Услуга особенно востребована сегодня бизнесменами, HNWI (от англ. High Net Worth Individuals — наиболее состоятельные люди с капиталом от $1 млн до $30 млн), UHNWI (от англ. Ultra High Net Worth Individuals — суперсостоятельные люди, капитал которых превышает $30 млн), имеющими бизнес не только в России, но и за рубежом или размещающими личный капитал в иностранных банках. Причина понятна: банки Европы, Швейцарии и Великобритании ужесточили compliance для российских клиентов. В обстоятельствах повышенного риска попасть в санкционный список важно подтвердить как источник средств (Source of funds), так и источник благосостояния (Source of wealth). Это включает в себя в первую очередь финансовое положение клиента, а также наличие соответствующей репутации для успешного прохождения процедур проверки.