Какие варианты для релокации капитала остались у россиян: 5 юрисдикций

Волна санкций захлестнула практически всех игроков рынка: банки, провайдеров услуг, аудиторов, трастовых управляющих — любого, кто так или иначе работал с россиянами и их активами.

В апреле 2022 года против России Евросоюзом были введены санкции, касающиеся возможности учреждения гражданами России трастов и фондов в ЕС. Вслед за Евросоюзом к этим ограничениям присоединилась Швейцария, а уже в начале мая и Лихтенштейн. Позже ЕС предоставил развернутые разъяснения, указывающие на то, что эти запреты применяются к любому трасту или аналогичному юридическому соглашению, при условии, что в качестве учредителя или бенефициара выступает любое лицо, имеющее отношение к России.

Евросоюз решил также ограничить финансовые потоки из России, запретив европейским банкам принимать депозиты от россиян и российских компаний суммой свыше €100 тыс. Также введен запрет на продажу клиентам из России ценных бумаг в евро.

В мае Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) был выпущен нормативный акт, в котором говорится, что с 7 июня 2022 года устанавливается запрет на оказание следующего ряда услуг лицам, которые находятся на территории Российской Федерации:

• бухгалтерский учет и аудит,
• учреждение трастов и организаций,
• управленческий консалтинг.

Подобные санкции были применены в Соединенном Королевстве, Европейском союзе и юрисдикциях, которые находятся под протекторатом короны.

Двери стали закрываться абсолютно для всех россиян, невзирая на то, имеет ли человек отношение к властным институтам России или нет. Будь то сотрудник крупной госкомпании, построивший карьеру на госслужбе, или ресторатор из небольшого города в России, который никак не связан с Кремлем, — каждый из них попал под новую политику комплаенса («соответствия»).

США, ЕС

В большинстве западных организаций российских клиентов не выгоняют, но существенно урезают ряд возможностей либо увеличивают стоимость своих услуг. К примеру, банки могут запретить брать кредиты или отказаться принимать новые вклады. Административный сервис в виде бухгалтеров или юристов, оказывающих поддержку за рубежом, увеличивает стоимость своих услуг при работе с россиянами, указывая в счетах дополнительную плату в виде risk fee.

Важно отметить, что по сравнению с санкциями 2014 года качественно изменился сам подход — каждое государство устанавливает свои нормы ограничений и трактует их так же по-своему. Более того, различные дополнения и разъяснения местного законодательства позволяют найти ужесточения или послабления по сравнению с принятыми ранее санкциями ЕС.

То же касается и действий банков. Дело доходит до того, что в двух банках, расположенных, что называется, через дорогу, устанавливаются абсолютно разные правила для клиентов из России, начиная от правил приема денежных средств и заканчивая возможностями инвестировать средства в те или иные финансовые инструменты.