Проверка физлиц: как это сделать и не получить штраф в 500 тыс. руб.
Рассмотрим наиболее частые сценарии проверки физлиц, типовые кейсы, которые характерны для бизнеса любого размера.
Предприниматель
Личные проблемы индивидуального предпринимателя неизбежно сказываются на состоянии всего бизнеса. Предположим, что ИП Петров А. С. — владелец кондитерского цеха. Мужчина купил квартиру в кредит и не смог соблюсти график платежей. Решение суда вступило в силу, дело передали приставам. В случае наложения ареста на денежные средства, которые заплатил заказчик, ИП не сможет закупить продукцию для исполнения заказа. Все доходы пойдут на погашение долга перед банком, так как средства ИП и физлица не разделяются. Своевременная проверка предпринимателя поможет узнать об этих проблемах и отказаться от сотрудничества.
Подрядчик — физлицо
Сотрудничать с подрядчиками-физлицами выгодно, особенно если выполняется разовый заказ. Например, при подготовке рекламного буклета услуги фрилансера обойдутся дешевле, чем дизайнерского бюро. Но ненадежный исполнитель может сорвать сроки или просто пропасть. Чтобы получить качественный результат вовремя, нужно внимательно относиться к выбору контрагента.
Кандидат на должность
Наем с минимальной проверкой соискателей допустим только при приеме персонала на линейные вакансии. Если в компанию приходит кандидат на руководящую или материально-ответственную должность, нужен тщательный контроль. У каждого работодателя есть свои стоп-факторы. Опрошенные нами представители российских компаний выделили такие черные метки:
- нахождение в розыске;
- судимость;
- административные правонарушения;
- признаки банкротства;
- крупные долги, например по кредитам;
- открытые исполнительные производства;
- скандал при увольнении с прошлой работы.
Проверка в особых условиях
Личные данные граждан России защищает Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Законодатель трактует любую их обработку как действие с персональными данными. Общее правило заключается в том, что без согласия самого человека никто другой не имеет права обрабатывать информацию о нем. Исключение сделано лишь для некоторых ситуаций, указанных в законе, в том числе когда существует угроза жизни и здоровью самого человека, а получить согласие не представляется возможным.