Какие изменения в законах затронут бизнес в 2022 году: дайджест
Банковская система
С 22 марта 2022 года вступают в силу изменения в законодательстве о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения касаются мер по оценке риска совершения подозрительных операций.
Комментарий эксперта
Константин Баранов, партнер, глава практики банковского права и финансирования CMS Russia
Одним из главных нововведений тут станет создание платформы «Знай своего клиента». Оценивать уровень риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей будут не только кредитные организации, клиентами которых они являются, но и Банк России. Возможность использования информации из базы регулятора позволит кредитным организациям проводить более взвешенную оценку клиентов. Создание платформы также должно снизить число необоснованных отказов в операциях добросовестным юридическим лицам и предпринимателям и, как следствие, ускорить взаимодействие бизнеса с кредитными организациями.
С 11 января 2022 года Банк России вправе устанавливать требования к операционной надежности при оказании финансовых услуг.