Cитуация вокруг Украины порождает опасения, что США и ЕС введут санкции против банков из РФ. Поэтому бизнесмены лишний раз задумываются об открытии счетов за рубежом. Егор Разбицкий (инвесткомпания Ronin Partners) — о том, в каких случаях это рискованно
В середине января стало известно, что американские сенаторы разработали санкции, направленные против российских банков. Их планируют ввести в случае эскалации военных действий на Украине. США подталкивают к введению санкций и ЕС. В этой связи российские предприниматели обдумывают перевод капиталов в зарубежные банки. Но открытие счетов за рубежом сопряжено с появлением ряда обязанностей.
Молчать нельзя сообщить
Первое, c чем столкнется резидент РФ при открытии счета в иностранном финансовом институте, — это идентификация личности. За ней последует проверка законности происхождения его средств, особенно если речь идет о значительных суммах. Поэтому резиденту необходимо заранее ознакомиться с требованиями иностранного финансового института и подготовить соответствующие документы.
Согласно законодательству о валютном контроле, резидент РФ обязан уведомить налоговую об открытии счета в иностранной финансовой организации. Причем сделать это в течение месяца с момента открытия счета.
Помимо «разовых» обязанностей об уведомлении появились и регулярные. Резидент обязан направлять налоговой отчеты о движении денежных средств по зарубежному счету.
