Государство активно ведет борьбу с незаконным отмыванием и техническим выводом денежных средств. Законодатели практически ежегодно совершенствуют закон о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ).
Надзорные ведомства — Росфинмониторинг, Центробанк и Федеральная налоговая служба (ФНС) — совместно с правоохранительными органами не только выявляют преступные схемы, но и готовят информационные материалы, в которых обстоятельно разбирают типовые модели легализации средств и методы борьбы с этим. Им удалось вытеснить из банковского сектора часть «серого нала».
Контролирующие органы и, прежде всего сами банки, задают предпринимателям массу вопросов при переводе и зачислении на счет крупных сумм. Если предприниматель не может доказать законность происхождения средств и обоснованность операции, банк имеет право заблокировать его счет. Поэтому теневому бизнесу уже не так просто использовать счета фирм-однодневок. Однако узкие места все же остаются.
Рассмотрим одну из наиболее популярных схем, которыми пользуются обнальщики.
Обналичивание через исполнительные документы
