РБК Pro —  
это сервис для предпринимателей, руководителей и специалистов, которые хотят меняться и менять бизнес
Материал раздела Основной

Как соблюсти новые требования «антиотмывочного» закона

Право Статьи СКБ Контур
Очередная серия поправок в закон № 115-ФЗ вступила в силу летом, и новая ожидается в сентябре 2021 года. Почему компаниям будет сложнее открывать счета в банках и как теперь придется оформлять лицензии, поясняет Светлана Кирланова («Контур.Призма»)

Федеральные законы, которые вносят изменения в закон № 115-ФЗ от 07.08.2001:

  • № 165-ФЗ от 11.06.2021. Введено понятие «национальная оценка рисков», в числе регуляторов названы Федеральная нотариальная палата; Федеральная палата адвокатов Российской Федерации; саморегулируемые организации аудиторов. Поправки вступили в силу 27.06.2021;
  • № 233-ФЗ от 28.06.2021. Введены понятия «доверительный собственник иностранной структуры без образования юрлица» и «протектор», добавлена обязанность фиксировать сведения о бенефициарах по мере появления информации. Поправки вступили в силу 09.07.2021;
  • № 355-ФЗ от 02.07.2021. Дополнительные параметры для идентификации юридических лиц. Поправки вступили в силу 13.07.2021;
  • № 536-ФЗ от 30.12.2020. Обязанность по отказу в обслуживании без проведения идентификации. Поправки вступят в силу 01.09.2021.

Национальная оценка рисков

В законе 115-ФЗ сформулировали определение «национальной оценки рисков в целях ОД/ФТ» (ст. 3 в ред. закона № 165-ФЗ). Законодатель трактует ее как деятельность, которую организуют уполномоченные органы, чтобы минимизировать риски легализации преступных доходов.

Впервые в число органов-регуляторов попали:

  • Федеральная нотариальная палата;
  • Федеральная палата адвокатов РФ;
  • саморегулируемые организации аудиторов.

В законе выделили отдельную ст. 9.1, она посвящена надзору в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).