С момента появления в 2001 году «антиотмывочный» закон (№ 115-ФЗ) претерпел уже 77 редакций, причем девять из них пришлись на 2020 год. Очередная серия поправок, внесенных Федеральным законом от 13 июля 2020 № 208-ФЗ, вступила в силу 10 января 2021 года.
Круг операций — объектов обязательного контроля — снова расширился. Банкам, страховщикам, ломбардам, операторам почтовой и мобильной связи, прочим субъектам закона № 115-ФЗ придется еще тщательнее изучать операции своих клиентов.
В полку субъектов закона № 115-ФЗ прибыло: в их число вошли операторы информационных систем, в которых происходит выпуск и обмен цифровых финансовых активов (цифровые валюты признаны имуществом). Теперь операторы, как все прочие субъекты закона № 115-ФЗ, станут сообщать в Росфинмониторинг:
- об операциях клиентов с цифровой валютой,
- проводить идентификацию клиентов, их представителей, бенефициаров и выгодоприобретателей.
Изменился порядок представления сведений в Росфинмониторинг: отчетный процесс несколько упростили, а взаимодействие с регулятором стало прозрачнее.
Рассмотрим подробнее порядок отчетности, операции с денежной наличностью, список новых объектов контроля и отказ банков в проведении операций.
