РБК Pro —  
информационный сервис для предпринимателей и управленцев. Первый месяц — бесплатно
РБК Pro
— сервис для вашего бизнеса. Зарегистрируйтесь и получите доступ ко всем материалам. Первые 30 дней бесплатно.

Как банки блокируют счета предпринимателей в России: свежие кейсы

Право Финансы и бухгалтерия Кейсы РБК
Как складывается судебная практика в спорах между банками, блокирующими счета «подозрительным» клиентам, и бизнесом, страдающим от этих блокировок, — в обзоре РБК Pro
Фото: Olimpik / Shutterstock
Фото: Olimpik / Shutterstock

Блокировки счетов и списание банками «прощальной» комиссии вызывают много споров в бизнес-сообществе вообще и в арбитражных судах в частности. Банкиры кивают на ЦБ и требования федерального закона № 115-ФЗ и объясняют, что таким образом борются с обналом и легализацией преступных доходов. Пострадавшие бизнесмены, в свою очередь, считают, что банки слишком широко трактуют нормы этого закона и часто злоупотребляют своей обязанностью с целью незаконного обогащения. Так или иначе, точку в каждом конкретном споре ставит суд. РБК Pro изучил последнюю судебную практику по спорам между банками и их клиентами, проведя мониторинг таких дел с 1 января по 1 июня 2020 года. За это время арбитражные суды первой инстанции приняли 111 решений, из которых 44 положительных (блокировки признаны незаконными, клиенту вернули списанную «прощальную» комиссию или восстановили полноценное обслуживание в банке), остальные — отрицательные (действия банков признаны обоснованными). Мы выбрали наиболее яркие и показательные кейсы.