Меньше риска: как технологии помогают банкам бороться с отмыванием денег

Финансы Банки Финансы и бухгалтерия Цифровизация IT Статьи РБК
Олег Бессонов, директор ИT-компании «Динамика», проанализировал западную и российскую практики, чтобы показать, как банки с помощью технологий реагируют на ужесточающие правила регуляторов и вызовы внешней среды
Фото: Didier Weemaels / Unsplash
Фото: Didier Weemaels / Unsplash

В последние годы наблюдается три тренда в экономике, которые требуют от банков активизации деятельности в сфере финансового мониторинга:

  • первый — рост объема международных операций;
  • второй — необходимость учитывать в работе экономические санкции против отдельных стран, лиц и компаний;
  • третий (главный) — постоянный пересмотр регуляторами почти всех стран правил и требований и ужесточение наказания в случае их нарушений.

В России в 2017 году лицензии лишилась 51 кредитная организация, в 2018-м — еще 58. Основная причина — многие из этих банков проводили сомнительные операции, например по отмыванию средств, полученных незаконным путем.

Сегодня кредитные организации вынуждены инвестировать в финансовый мониторинг и усиливать его. Наем новых сотрудников не решает проблему: в банке за день проходит десятки и сотни тысяч операций, которые невозможно проконтролировать вручную.