РБК Pro —  
информационный сервис для предпринимателей и управленцев. Первый месяц — бесплатно

Виски с доходностью 582% и другие инвестиционные инструменты

Как распоряжаются своими деньгами мультимиллионеры
Финансы и бухгалтерия Статьи РБК
Финансовые консультанты ждут роста благосостояния российских мультимиллионеров — к 2023 году в России будет 1861 человек, чье состояние превышает $30 млн. Почти треть обеспеченных россиян консервативно хранят свои активы в деньгах
Фото:David Cheskin / PA Images / ТАСС
Фото: David Cheskin / PA Images / ТАСС

В 2018 году у 40% россиян-ультрахайнетов (от английского ultra-high-net-worth individual — лицо, размер активов которого превышает $30 млн, без учета недвижимости по основному месту жительства) зафиксирован рост благосостояния, следует из ежегодного отчета The Wealth Report, подготовленного компанией Knight Frank. Еще у 40% размер активов не изменился, и только у 20% отмечено снижение.

Отчет Knight Frank основан на ответах, предоставленных в октябре-ноябре 2018 года 600 частными банкирами и финансовыми консультантами, управляющими средствами своих клиентов-ультрахайнетов на общую сумму более $3 трлн. В частности, в подготовке участвовали представители Альфа-банка, Barclays, Citi Private Bank, ICEA LION Asset Management, Maybank Philippines, Sumitomo Mitsui Trust Bank и другие.

Видео: РБК
Видео: РБК

От 2019 года опрошенные Knight Frank банкиры и консультанты ждут для российских миллионеров еще более позитивной картины: 65% верят в рост благосостояния своих клиентов, 20% изменений не предполагают, и только 15% в ходе опроса заявили о том, что стоимость активов снизится. Такие пропорции в целом соответствуют общемировым (64, 25 и 12% соответственно). Самый пессимистичный прогноз — сокращение благосостояния на 18% — дают в Азии, самый оптимистичный — рост доходов на 81% — в Северной Америке.

В 2018 году в России было 1500 ультрахайнетов против 1407 на конец 2017-го. К 2023 году, согласно прогнозу Knight Frank, их будет 1861, 1240 из которых будут проживать в Москве, а еще 130 — в Санкт-Петербурге. Такой пятилетний рост — на 24% — выше ожидаемого общемирового уровня 22%. Управляющий партнер Knight Frank в России Алексей Новиков связывает это с растущим неравенством населения. К концу 2023 года в мире будет насчитываться 250 тыс. ультрахайнетов.

Как считают аналитики, в предыдущий пятилетний период рост количества богатых людей был меньше — 18%, теперь же он станет равномернее — на 4% в год, без повторения ситуации 2017 года с резким увеличением сразу на 10%.

В 2019 году численность хайнетов (лицо с высоким уровнем дохода, размер активов которого превышает $1 млн, без учета недвижимости по основному месту жительства) впервые превысит 20 млн человек: около 6,6 млн из них будут проживать в Северной Америке, 5,9 млн — в Европе, еще 5,8 млн — в Азии.

Где больше всего состоятельных людей и куда они инвестируют свои деньги — в обзоре РБК.

В Азии богатеют быстрее

Темпы роста численности состоятельных людей будут различаться от региона к региону, считают в Knight Frank. В частности, число ультрахайнетов в Азии увеличится на 23% по сравнению с 18% в Северной Америке.

Восемь из десяти ведущих стран с самым быстрым ростом числа ультрахайнетов­ располагается в Азии, именно их высокие экономические показатели говорят о том, что в 2019 году количество долларовых миллионеров в мире впервые может превысить отметку 20 млн человек. В перспективе пяти лет Индия продемонстрирует самый значительный рост — на 39%, за ней последуют Филиппины (38%) и Китай (35%).

Главный город миллионеров — Лондон

Лондон стал самым желанным и значимым городом для мультимиллионеров в 2019 году, ранее лидером был Нью-Йорк. В индексе значимости оценивается, сколько мультимиллионеров живут в городе, объем инвестиций в него, а также уровень жизни. В пятерке значимых для мультимиллионеров городов значатся также Гонконг, Сингапур и Лос-Анджелес. Желанию жить и инвестировать в Лондон не помешали даже опасения в связи с Brexit, причем британская столица стала единственным представителем Европы в десятке значимых городов.

В Лондоне сейчас живут 4944 ультрахайнета, за пять лет их количество увеличилось на 582 человека — это больше, чем в любом другом городе мира (для сравнения: в Москве всего 1021 ультрахайнет). Среди миллиардеров наиболее популярен Нью-Йорк, где проживают 94 человека с состоянием больше $1 млрд.

Москва стала еще дороже

За год цены на элитную недвижимость в Москве выросли на 4,3%, что переместило российскую столицу с 98-го сразу на 23-е место в мировом индексе динамики цен на дорогое жилье. Индекс отслеживает рост стоимости элитного жилья в 100 городах мира, включая первичный и вторичный рынки. Год назад Москва была среди аутсайдеров: цены на элитное жилье в городе тогда упали на 11,9%. Санкт-Петербург показал рост цен на дорогое жилье на 0,7% (в предыдущем отчете было отмечено снижение на 7,4%). Сильнее всего за прошлый год цены выросли в Маниле (+11,1%), что в отчете объясняется недостатком предложения жилья и высоким спросом за счет «процветающей экономики Филиппин».

Самым дорогим городом из года в год остается Монако. Knight Frank подсчитал, недвижимость какой площади можно купить за $1 млн в разных городах мира. В Монако — это 16 кв. м, и этот показатель не изменился с прошлого года. В Москве за год доступный за эту сумму метраж увеличился на 16%, до 94 кв. м. В Северной столице России за $1 млн можно купить квартиру площадью 194 кв. м.

Акции, недвижимость, облигации — основа благосостояния

Большинство мультимиллионеров мира инвестируют деньги в покупку акций (27%), недвижимости (21%) и облигаций (20%). При этом в инвестиционном портфеле российских ультрахайнетов акции занимают только четвертое место с 16%. Больше четверти, 26%, своих средств российские мультимиллионеры предпочитают хранить в деньгах. Это самый высокий показатель в мире, сопоставимый только с Африкой, где на счетах хранится 24% средств мультимиллионеров. Алексей Новиков объясняет популярность этого инструмента в России волатильностью рубля и тем, что большая часть этих средств, вероятно, хранится в долларах.

Недвижимость остается в тройке самых популярных инвестиционных инструментов во всех регионах. Всего по итогам 12 месяцев до третьего квартала 2018 года в недвижимость во всем мире было инвестировано $900 млрд. Самой инвестиционно привлекательной страной стали США — в нее инвестировали $414 млрд, что почти в пять раз больше, чем в занимающую следующую строчку рейтинга Великобританию ($76 млрд).

Россия c $2 млрд оказалась на 27-м месте по объему инвестиций в недвижимость.

Виски — новый ликвид

В среднем около 4% инвестиционного портфеля мультимиллионеров в мире составляют предметы роскоши. В России и СНГ — 3%. Топ-5 российского инвестора в предметы роскоши — предметы искусства, классические машины, часы, украшения и вино, отмечают в Knight Frank. Меньше всего инвестируют в предметы роскоши в Северной Америке (1%), больше всего — 11% — в Латинской Америке.

Индекс инвестиционной привлекательности предметов роскоши возглавил виски — за год цены на коллекционные бутылки выросли на 40% (ожидаемая доходность за десять лет — 582%). В 2018 году бутылка виски Macallan урожая 1926 года, расписанная вручную ирландским художником Майклом Диллоном, была продана на аукционе Christie's за £1,2 млн.

В тройке лидеров по росту цен — монеты (+12%), а также вино и предметы искусства, подорожавшие за год на 9%. Не изменились в цене за год цветные бриллианты и почтовые марки, а ювелирные украшения подешевели на 5%.

США — лидер по путешествиям

По данным о передвижениях яхт и бизнес-джетов, а также по социальным сетям миллионеров аналитики подсчитали, в каких направлениях те предпочитают путешествовать. Самыми популярными стали США, Великобритания, ОАЭ и Германия.

Если не брать в расчет США, то в пятерку популярнейших направлений для российских миллионеров входят Великобритания, Украина, Эквадор, Испания и ОАЭ. Из московского Внуково в 2019 году было совершено 8865 полетов на частных самолетах, при этом самым популярным направлением стали Канны (1192 полета).