Как организации минимизировать риск блокировки банковского счета

В последнее время компании нередко сталкиваются с блокировкой счета в банке. Какой должна быть дисциплина и как минимизировать риск блокировки счета в кредитной организации, читайте в материале «РБК Pro»

За последние несколько лет блокировка счета банком стала массовым явлением, которое влечет для клиентов существенные потери — как имущественные (от штрафных санкций, до расторжения договора с контрагентом, а также комиссия банка за перевод), так и репутационные.

Следует отметить, что закон не содержит понятия «блокировка счета». Согласно федеральному закону от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — закон 115-ФЗ) блокирование (замораживание) безналичных денежных средств, ценных бумаг, имущества возможно только при наличии оснований причастности владельца к экстремистской деятельности или терроризму.