Как продавцу криптовалюты не стать дроппером для мошенников
Продавцы криптовалюты рискуют оказаться в ситуациях, когда покупатель и плательщик по сделке окажутся разными лицами. Таким образом, как правило, мошенники пытаются использовать продавца в своей незаконной схеме в своих целях. Если это произойдет, ему придется защищаться в суде. Он должен будет доказать, что не знал о мошенничестве, в противном случае его могут привлечь к ответственности, в том числе и уголовной.
Часто продавцы криптовалюты даже не знают, что их используют в мошеннической схеме. Они становятся дропперами — людьми, чьи банковские реквизиты используются для проведения незаконных сделок. Мошенники получают криптовалюту, а деньги проводят через банковские реквизиты других лиц. В итоге на банковскую карту продавца криптовалюты могут поступить денежные средства, полученные незаконным путем. Если покупатель криптовалюты при этом в другой сделке обещал продать третьему лицу криптовалюту за перевод продавцу криптовалюты, но не сделал этого, суд взыщет эту сумму как неосновательное обогащение с последнего. Здесь возникает второй риск для добросовестного продавца, который принял участие в таком треугольнике.
Пользователи криптобирж на практике могут использовать реквизиты третьих лиц, чтобы избежать блокировки от банка. Однако продавец должен осознавать риски, если вступает в такую схему.
В статье — о том, почему на p2p-площадках используют карты и счета третьих лиц. Разъясним, чем рискует продавец в такой сделке и как можно защитить интересы на самой площадке. Перечислим доводы, которыми нужно обосновать позицию, если суд хочет взыскать полученные по сделке деньги.